[패스트캠퍼스 수강 후기] 부동산강의 100% 환급 챌린지 30 회차 미션

04. 부동산 금융 상식

Chapter 01. 간접투자

부동산 투자도 리츠로 공동구매한다

펀드핵심정보를 투자자가 한눈에 확인

 

세 번째 강사님으로 접어들었다.

2018년 12월에 정부는 '공모,상장리츠 활성화 방안'을 발표하면서 공모,상장 리츠에 대한 지속적인 육성을 추진할 계획이라고 말했다.

국토교통부는 2019년 3월 7일 업무보고에서 우량 공모, 상장리츠에 주택도시기금 여유자금을 투자 확대하겠다고 밝혔다.

또, 공모,상장 중심 제도정비 등 부동산투자회사법을 전면 개정하겠다고 했다.

투자에는 사모와 공모가 있다. 사모는 1억 이상의 투자금을 낸 몇몇 사람들이 모여서 투자하는 것이고, 공모는 소액을 투자하는 주주들이 모여서 투자하는 것이다. 부동산투자회사법을 전면 개정하겠다는 것은 공모를 활성화해서 상장리츠를 활성화 시키겠다는 의미이다.

 

위의 국토교통부 보도자료에서 볼 수 있듯이, 부동산 투자로 리츠로 공동구매하도록, 즉 일반 국민 투자를 확대하겠다고 밝힌 것이다.

사모가 발달하면 돈이 이미 있는 사람들만 돈을 벌게 되지만, 공모가 활성화되면 일반 사람들도 소액으로 투자해서 이익을 얻을 수 있게되는 긍정적인 면이 있다.

 

 위 두 리츠를 보면 상당한 수익률을 내고 있는 것을 알 수 있다.

우리나라 리츠총자산과 리츠 수 모두 위 그래프를 보면 급성장한 것을 알 수 있다.

리츠란? 위의 정의와 같다.

한마디로 얘기하자면 소액 주주들이 모여서 부동산 관련에 간접투자하는 것이다.

 

리츠는 부동산 투자회사가 개인이 투자한 지분을 투자자산에 투자한다. 임대료 혹은 개발이득 등을 얻어 투자회사가 다시 투자자에게 90%이상 배당을 해서 돌려준다.

 

리츠의 첫 번째 목적은 일반인에게 기회를 제공하는 것이다. 소액으로도 부동산 투자가 가능하게 하는 거시앋.

두 번째 목적은 부동산 가격 안정이다. 투기적인 부동산 시장을 건전한 부동산 시장으로 전환하고자 하는 것이다.

 

세 번째 목적은 많은 다수의 일반인들이 투자해서 침체된 건설산업체에 자본이 집중 되도록 하여 건설시장을 활성화하려는 것이다.

네 번째로는 이렇게 하다 보면 상대적으로 낙후된 부동산 시장을 선진화하고 부동산 유동화를 꾀하는 것이다.

 

리츠 상품의 근거 법령은 부동산투자회사법이다.

모든 운영은 법에 근거하여 가는 것이다. 리츠에 대해 알고 싶다면 부동산투자회사법부터 시작해야한다.

 

리츠 투자 이유는 높은 배당, 장기적이고 안정적인 수익을 제공하기 때문이다.

매년 90%이상 배당을 해주는 것이 큰 메리트로 작용하고 있다.

 

이미 앞서 설명되었던 리츠에 투자하는 이유.

 

또한 자산운용전문인력이 투자하기 때문에 믿을 수가 있다.

정부에서 나서서 법을 만들고 활성화 시키고 있기 때문에 국토교통부의 정기적인 관리, 감독이 큰 장점이다.

리츠도 공시의무가 있다. 리츠정보시스템에서 볼 수 있다.

결국 리츠는 안전성, 안전성, 안전성인 것 같다.

 

리츠는 주식시장에 상장된 리츠를 사거나 공모를 할 때 참여하는 것이다.

주식 발행 관련 기관은 위와 같다.

 

만약 원하는 리츠에 알고 싶다면, 리츠마다 홈페이지에 들어가서 확인할 수 있다.

리츠에 투자하려면 안정적인 수입을 발생시키는 리츠를 먼저 찾아야한다.

위의 2번, 3번도 모두 확인해보아야 한다.

리츠 홈페이지 혹은 리츠정보시스템에 들어가서 확인해보는 것이 좋다.

 

리츠 투자 절차는 사전 정보수집 => 판매회사방문=>리츠주식 매수=>주식보유 및 환매 이렇게 된다.

다시 한번 리츠 정보시스템을 강조하셨다.

 

리츠 전망은 앞으로도 크게 성장할 것으로 보여진다고한다.

국내외경기 악화로 부동산 경기 침체 시에는 임대료 위주인 리츠의 경우 수익률 악화 우려가 있다.

리츠에 투자하고자 한다면 경기 흐름을 관망하면서 분산투자해야한다.

 

2019년 3월 정부의 보도자료를 보면 펀드핵심정보를 투자자가 한눈에 즉시 확인할 수 있도록 개편하겠다고 되어있다.

 

그 내용은 위와 같다.

투자판단 핵심정보는 첫면에 집중 기재하고 나머지는 중요도 순서에 따라 배치하겠다는 것이다.

 

펀드를 투자할 때에는 수익률뿐만 아니라 위험도 판단해야한다.

따라서 위험을 제일 먼저 확인할 수 있도록 요악 기재하게 되었다.

 

위 사례를 보면, 전에는 위험이 강조되는 느낌이 없지만 아래는 위험 등급이 더 강조되었다.

빨간 글씨들도 늘어났다.

 

펀드비용 비교정보도 제공하게 되었다.

많은 사람들이 펀드비용을 망각하는 경우가 있는데, 꼭 확인해야한다.

 

이제는 한글 명칭으로 알아보기 쉽게 체계화하여 적도록 되었다.

1차 분류에서는 수수료를 선취하느냐 후취하느냐를 분류하게 되고, 2차 분류에서는 온라인인지 오프라인인지 분류하게 된다. 3차분류에서는 보수체감, 개인연금 등등 무슨 형인지를 기재하게 되어있다.

투자기간에 따라 판매수수료가 달라지기 때문에 투자기간별 유리한 판매수수료 정보도 제공해주게 되었다.

펀드판매 경로별 비용도 제공해준다. 온라인 vs. 오프라인

 

펀드를 운용하는 사람의 실적까지도 기재하도록 되었다.

 

결국 펀드는 기관이 돈을 모아서 투자를 하고 그 수익을 나눠주는 것이다.

리츠는 부동산에 관련된 것이지만 펀드는 부동산뿐만 아니라 채권이나 주식등에 투자를 한다.

헐? 펀드는 만 19세 전에는 가입 못하나??

 

리츠는 부동산투자회사법, 펀드는 자본시장법을 따른다.

주무부처도 다르다.

 

펀드 중에서도 부동산 펀드가 있다.

부동산 펀드에도 위 처럼 종류가 여러 가지가 있다.

대출형 펀드는 시행사나 시공사에게 공사할 때 자금을 빌려주는 것이다.

임대형은 임대수익으로 수익을 얻는 펀드이다.

직접개발형은 돈을 모아서 직접 개발해서 수익을 창출하는 펀드이다.

경매나 공매형은 경매나 공매를 활용하여 시세차익을 얻는 펀드이다.

 

장점은 투자 전문가의 노하우를 빌릴 수 있지만 수수료를 줘야한다.

 

펀드는 투자 대상에 따라 위와 같이 나뉜다.

부동산펀드와 리츠는 다르다. 사실 외국에서는 두 개가 동일시된다.

 

사실 다 일반적인 내용이라 쭉쭊 지나갔다.

 

위는 펀드의 절차이다.

 

채권 펀드는 안정적이고 수익률이 낮고, 주식 펀드는 손해를 볼 수도 있다.

 

펀드는 장기적으로 투자할 것을 권장한다.

묻지마식 투자는 하지말고 스스로 잘 공부해서 판단해야한다.

 

펀드 현황을 보면 사모펀드는 성장한 반면 공모펀드는 매우 적게 성장해서 아쉬운 면이 있다.

 

펀드정보 one-click 시스템에 들어가면 구체적인 정보를 얻을 수 있다.

 

와우. 이 강사님은 사실상 강의자료를 그대로 읽어주시는 격이기 때문에 필기가 필요가 없어서 편하다ㅋㅋ

 

 

 

 

 

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